Présentation de la BMS SA
1. Création
La Banque Mouamalat Assahiha (BMS SA) a obtenu, par décision du Gouverneur de la Banque Centrale de Mauritanie numéro 012/2012/Gr, en date du 15 avril 2012, l’agrément en tant que banque travaillant selon les préceptes de la Charia.
La BMS SA est constituée sous forme de société anonyme avec un capital entièrement libéré en numéraire de 6 milliards d’ouguiyas. Elle est inscrite au registre du commerce sous le numéro 5337/73339 et sur la Liste Bancaire de Mauritanie (LBM) sous le numéro 00017. Son code SWIFT est BMSHMRMR.
2. Actionnariat
L’actionnariat de la BMS est constitué exclusivement par des hommes d’affaires mauritaniens, relativement jeunes, dynamiques et ayant réussi dans leurs affaires respectives.
3. Mission, stratégie, philosophie et objectifs
La BMS SA opère de manière exclusive conformément aux principes de la Charia islamique en matière de transactions financières. Il s’agit d’une banque universelle et d’investissement qui s’adresse aussi bien aux entreprises qu’aux particuliers.
Nous sommes convaincus que l’application des préceptes de la Charia islamique tolérante en matière de transactions financières impose à la banque d’atteindre un niveau élevé de professionnalisme, un haut degré d’efficacité et une discipline sans faille. Partant de cette conviction, nous oeuvrons pour proposer à nos clients des services financiers de qualité, selon le respect des normes éthiques les plus exigeantes, les meilleures normes professionnelles et techniques atteintes par l’industrie financière et en application stricte de la réglementation en vigueur.
Nous oeuvrons pour que notre activité soit un partenariat réussi grâce à ALLAH entre :
- Notre clientèle, qui constitue la raison d’être fondamentale de la banque, et que nous cherchons à attirer et à fidéliser par la qualité de nos prestations sur la base de l’éthique, de la qualité de service et du choix de produits adaptés à leurs besoins;
- Notre personnel, sélectionné avec attention, en fonction de la moralité, de la compétence, du professionnalisme et de l’expérience ; et en faveur duquel, nous ne ménageons aucun effort, en vue de l’amélioration constante de ses compétences par la formation continue et en le mettant dans des conditions permettant l’atteinte d’un rendement optimum ;
- Les actionnaires pour lesquels nous visons à réaliser des bénéfices licites et à construire une institution pionnière, solide, dont la valeur croît de manière constante avec l’aide d’ALLAH.
Nous visons également à contribuer efficacement au développement socioéconomique du pays, à travers l’offre de services financiers appropriés, le financement de projets à forte valeur ajoutée, à haute rentabilité, qui créent l’emploi et réduisent la pauvreté.
Nous comptons utiliser à fond toutes les capacités offertes par les nouvelles technologies de l’information et tous les moyens disponibles afin d’atteindre un niveau élevé de rigueur, de performance, d’efficience et de professionnalisme.
4. Les moyens pour atteindre les objectifs sont:
i) L’ Ethique et le professionnalisme:
- L’application des préceptes et bases islamiques dans le domaine financier ;
- L’application des lois de l’Etat et de la réglementation de la Banque Centrale de Mauritanie en vigueur ;
- L’application des meilleures normes comptables, d’audit et de contrôle interne dans l’appréciation des risques ainsi que les meilleurs principes de bonne gérance ;
- L’acquisition de la meilleure solution bancaire et des meilleures solutions monétiques et informatiques disponibles ;
- L’accompagnement de l’évolution des lois, des réglementations et des technologies.
ii) Les Rapports à la clientèle
- Veiller de manière permanente à l’intérêt des clients;
- Accueil exceptionnel ;
- Confidentialité absolue ;
- Souci constant d’identification des besoins des clients afin de les satisfaire ;
- Respect des engagements ;
- Ecoute constantes des observations et avis des clients en vue de les prendre en considération pour améliorer la qualité du service;
- Compréhension des problèmes et des circonstances particulières aux quels les clients pourraient faire face; afin de contribuer à leur solution.
iii) Ressources humaines
- Formation continue des ressources humaines ;
- Prime d’incitation pour compétence, effort et atteinte des objectifs ;
- Justice et équité, en donnant à chacun son droit ;
- Amélioration constante des conditions afin de permettre de réaliser le meilleur rendement ;
- Développement et innovation des services en permanence.
5. Ce que nous voulons réaliser :
- Réaliser des bénéfices et faire croître la rentabilité et la valeur de la banque ;
- Développer et innover les produits ;
- Renforcer la technologie et les méthodes de travail ;
- Améliorer la qualité des services aux clients ;
- Réaliser et maintenir le plus haut niveau de management institutionnel et de conformité ;
- Obtenir et maintenir la confiance et la satisfaction des partenaires que sont et les clients, le personnel et les actionnaires.
5. Instances dirigeantes et d’appui de la banque
5.1 Les actionnaires de la banque
Les actionnaires et la répartition du capital entre eux sont comme suit :
Ahmed Hamdy MOUKNASS 43%
Ahmed HEMEYA TANJI 24%
Mohamed Vall Sid’Ahmed LAHAH 13%
Chebih AHMED SALEC BUH 10%
Mouhidine AHMED SALEC BUH 10%
5.2 Le Conseil d’Administration
Le Conseil d’Administration est composé comme suit :
Messieurs :
·
· Ahmed Hamdy MOUKNASS, Président
· Mohamed Vall Sid’Ahmed LAHAH
· Chebih Ahmed Salec BUH
· Mouhidine Ahmed Salec BUH
· Ahmed Ould Hemeya TANJI
· Sidi Baba Sid’Ahmed LAHAH
· Mohamed Mahfoudh AHMEDOU
· Yacoub Abdellahi EL KHAL
· Mohamed Cheikh Abdellahi
5.3 Le Comité Charia
Le Comité Charia est composé comme suit :
· Cheikh Yedali Ould Cheikh Ahmed
· Cheikh Ahmedou Ould Tah Ould Hemmeynne
· Dr. Mohamed Lemine Ould Bah Ould Abdellahi
5.4 Les Commissaires aux comptes
Les Commissaires aux comptes sont Messieurs :
· Mohamed Vall BAH
· Mohamed Lemine BEDDY
5.5 Le Comité Exécutif
Le Comité Exécutif est composé comme suit : Messieurs :
· Mouhidine Ahmed Salec BUH, Administrateur, Président
· Mohaned Vall Sid’Ahmed LEHAH Administrateur, Membre
· Lemrabott Houmeya TANJI Administrateur, Membre
· Mahfoudh Ahmedou, Administrateur Directeur Général, Membre
5.5 Le Comité Permanent d’Audit
Le Comité Permanent d’Audit est composé des administrateurs suivants ; Messieurs :
· Sidi Baba Sid’Ahmed LEHAH Administrateur, Président
· Chebih AHMED SALEC BUH, Administrateur, Membre
· Ahmed Ould Hemeya TANJI, Administrateur ; Membre
·
5.6 Le Comité de Crédit et d’Investissement :
Le Comité de Crédit et d’Investissement est composé comme suit :
· Le Directeur Général, Président
· Le Directeur Commercial, Membre
· Le Secrétaire Général, Membre
· Le Directeur des Moyens de Paiement, Membre
· Le Secrétaire Général Adjoint, Membre
· Le Directeur Commercial Adjoint, Membre
· Le Directeur du Risque, Membre, Secrétaire du Comité
· Le Directeur Financier, Membre
5.7 Les Principaux cadres de la banque :
· Mahfoudh Ahmedou, Administrateur Directeur Général
· Moulaye El Hacen Moulaye ABDELMOUMEN, Conseiller
· Ahmede Amar, Secrétaire Général
· Mohamed Mahmoud EL HACEN, Conseiller
· Moctar Mohameden BABAH Conseiller
· Ahmedou Ould BAH, Directeur Financier
· Mohamed SALEM DIDI Conseiller Chargé de l’Audit Charia
· Diop Amadou Directeur Audit Controle Interne et conformité
· ·Yacoub Hafed, Directeur Systemes d'Informations
·
2 016 |
2015 |
2014 |
2013 |
|
1.1 Rentabilité (Millions MRO) |
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|
|
Total des Produits |
2 303 |
1 816 |
1 395 |
458 |
Total des Charges avant amortissements et provisions |
1 959 |
1 144 |
772 |
445 |
Produits bancaires nets |
344 |
672 |
622 |
13 |
Résultat net d’exploitation |
(126) |
304 |
289 |
(76) |
1.2 Bilans (millions MRO) |
|
|
|
|
Total Actif |
27 692 |
25 128 |
21 814 |
12 820 |
Total Financements et Investissements |
20 037 |
16 728 |
13 088 |
7 100 |
Total Dépôts Clientèle |
18 764 |
15 980 |
12 119 |
5 210 |
Total droits des actionnaires |
6 391 |
6 518 |
6 213 |
5 924 |
Capital |
6 000 |
6 000 |
6 000 |
6 000 |
1.3 Ratios de rentabilité |
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|
Rendement sur Capital |
(0) |
5,07% |
4,82% |
-1,27% |
PNB sur Capital |
0 |
11,20% |
10,37% |
0,22% |
Charges d’exploitation sur produits d’exploitation |
1 |
63,01% |
55,38% |
95,58% |
1.4 Ratios du bilan |
|
|
|
|
Ratios droits des actionnaires sur actif total |
0 |
25,94% |
28,48% |
46,21% |
Ratios disponibles sur actif Total |
0 |
19,5% |
24,0% |
31,8% |
1.5 Autres données |
|
|
|
|
Ensemble du personnel |
180 |
153 |
118 |
80 |
Nombre d'agences |
16 |
15 |
7 |
4 |
Cours USD en MRO (1 USD) fin d'année |
359,21 |
337,20 |
311,20 |
296,99 |
Adresse : BMS Building ; Ilot P 21 ; PO Box : 5243 ; Tevrag Zeina, Nouakcott Mauritanie
Tel : (222) 45 29 62 15 / 45 29 62 16 / fax : (222) 45 29 62 17
e-mail: info@bms.mr